AML & Verifizierung bei Fortuneplay Casino

Als lizenzierter Anbieter unter Aufsicht der Malta Gaming Authority sind wir verpflichtet, unser Angebot gegen Geldwäscherei zu schützen und die Identität unserer Spieler zu prüfen. Auf dieser Seite erklären wir offen, welche Schritte wir dafür setzen, welche Dokumente wir benötigen und was passiert, wenn eine Verifizierung nicht abgeschlossen wird. Alle Angaben betreffen Fortuneplay Casino, betrieben von Fortuneplay Ltd., Malta.

Unsere AML-Grundsätze

Wir betreiben Fortuneplay Casino unter der Lizenz MGA/B2C/812/2024 der Malta Gaming Authority und unterwerfen uns vollständig den Anti-Geldwäscherei-Vorschriften des maltesischen Rechts sowie den erweiterten Pflichten der EU-Geldwäscherichtlinie. Konkret bedeutet das: Wir melden ungewöhnliche Transaktionen an die Financial Intelligence Analysis Unit (FIAU) in Malta, führen Risiko-Einstufungen jedes Kontos durch und schulen unser Compliance-Team regelmäßig.

Geldwäscherei betrifft uns alle. JedeManipulation des Systems würde unsere Lizenz, unseren Ruf und letztlich die Sicherheit Ihrer Einzahlungen gefährden. Deshalb gilt bei uns der Grundsatz der inkrementellen Verifizierung: Je höher Ihre Einzahlungen, Auszahlungen oder Gewinnsummen, desto mehr Informationen benötigen wir gesetzlich über Sie. Das ist keine Schikane, sondern eine Auflage unserer Aufsichtsbehörde, die wir mit Sorgfalt umsetzen.

• Risikobewertung jedes Spielerkontos bei Registrierung und laufend danach
• Meldung verdächtiger Vorgänge an die FIAU Malta
• Schulung aller Mitarbeitenden im Bereich Geldwäscherei-Prävention
• Berichterstattung und interne Audits gemäß MGA-Regularien

Wann wir Sie verifizieren

Die Verifizierung Ihrer Identität verläuft bei uns in drei Stufen. Bei der Registrierung prüfen wir Name, Geburtsdatum und Adresse automatisch gegen öffentliche Register. Vor Ihrer ersten Auszahlung benötigen wir vollständige Dokumente, denn gesetzlich dürfen wir kein Geld auszahlen, bevor Ihre Identität bestätigt ist. Zusätzlich greifen Schwellenwerte: Erreichen Ihre kumulatieren Einzahlungen 2.000 EUR oder einzelne Transaktionen 1.000 EUR, fordern wir die Verifizierung auch ohne Auszahlungsantrag an.

• Registrierung: automatische Datenprüfung und Altersverifikation (18+)
• Erste Auszahlung: vollständige Dokumentenprüfung zwingend
• Schwellenwerte: ab 2.000 EUR kumulierten Einzahlungen oder 1.000 EUR pro Transaktion
• Auffällige Aktivität: sofortige Prüfung unabhängig von Schwellenwerten

Diese Dokumente benötigen wir

Damit die Prüfung beim ersten Versuch gelingt, akzeptieren wir ausschließlich Dokumente, die vollständig lesbar, aktuell und nicht bearbeitet sind.

• Identität: Personalausweis, Reisepass oder Führerschein (beidseitig, gültig)
• Adressnachweis: Stromrechnung, Bankauszug oder behördliches Dokument, nicht älter als drei Monate
• Zahlungsmethode: Foto der verwendeten Karte (Vorderseite, mittlere Ziffern abgedeckt), Screenshot des E-Wallets oder Kontoauszug der Bankverbindung
• Bei Bedarf: Nachweis der Mittelherkunft (siehe eigener Abschnitt)

So läuft die Verifizierung ab

Den gesamten Prozess haben wir so gestaltet, dass er in der Regel 0 bis 24 Stunden dauert. Sie starten die Prüfung über Ihr Konto unter dem Punkt Verifizierung und laden Ihre Dokumente direkt im verschlüsselten Formular hoch.

• Schritt 1: Profilbereich öffnen und den Punkt Verifizierung auswählen
• Schritt 2: Dokumente für Identität, Adresse und Zahlungsmethode hochladen
• Schritt 3: Automatische Vorprüfung auf Lesbarkeit und Vollständigkeit
• Schritt 4: Manuelle Kontrolle durch unser Compliance-Team
• Schritt 5: Ergebnis per E-Mail, bei fehlenden Angaben mit klarer Anleitung zur Nachbesserung

Wie wir Ihre Dokumente schützen

Ihre Dokumente werden verschlüsselt übertragen, ausschließlich serverseitig in verschlüsselter Form gespeichert und nur von dafür befugten Mitarbeitenden unseres Compliance-Teams eingesehen. Wir geben diese Unterlagen niemals an Dritte weiter, außer an Behörden, die gesetzlich dazu berechtigt sind, oder an Dienstleister, die uns bei der Prüfung unterstützen und denselben Datenschutzstandards unterliegen. Nach erfolgter Freigabe sehen unsere regulären Support-Mitarbeitenden Ihre Dokumente nicht mehr.

Wann wir Mittelherkunft erfragen

Bei Einzahlungen, die deutlich über dem üblichen Rahmen liegen, oder bei Muster, die zu Ihrem bisherigen Spielverhalten nicht passen, sind wir gesetzlich verpflichtet, die Herkunft der eingesetzten Mittel zu verstehen. Das ist keine Unterstellung, sondern ein Baustein der Risiko-Einstufung, die für jedes Konto geführt werden muss.

Als Nachweis genügen je nach Fall Lohn- oder Gehaltsabrechnungen, ein Steuerbescheid, ein Kontoauszug, der die Herkunft zeigt, Nachweise aus Vermietung, Erbschaft oder Verkauf sowie die Erklärung, warum ein bestimmter Betrag eingezahlt wurde. Die Vorgaben richten sich nach der Höhe der Beträge und nach dem Gesamtbild Ihres Kontos.

• Typische Auslöser: einzelne Einzahlung ab 10.000 EUR
• Serie von Einzahlungen in kurzer Zeit ohne plausibles Muster
• Einzahlungen, die deutlich vom bisherigen Verhalten abweichen
• Auszahlungsanträge direkt nach hohen Einzahlungen ohne dazwischenliegendes Spiel

Wie wir Transaktionen prüfen

Jede Einzahlung und Auszahlung durchläuft unser Monitoring-System. Es gleicht Beträge, Frequenz, Zahlungsmethoden und Spielverhalten gegen Ihr Profil ab und markiert Vorgänge, die wir manuell nachprüfen. Ein zentraler Grundsatz dabei: Auszahlungen erfolgen auf dieselbe Methode wie die Einzahlung. Haben Sie mit Visa eingezahlt, zahlen wir auf dieselbe Karte aus. Bei Krypto gilt die zugeordnete Wallet-Adresse. Mehrere Zahlungsmethoden auf einem Konto sind erlaubt, solange jede davon auf Ihren Namen läuft.

Wenn Verifizierung ausbleibt

Reichen Sie die angeforderten Dokumente nicht oder nicht vollständig nach, dürfen wir rechtlich bestimmte Funktionen Ihres Kontos nicht weiter anbieten. Diese Maßnahmen greifen gestuft und werden Ihnen immer mit Begründung und Frist angekündigt, damit Sie Gelegenheit haben nachzubessern.

Ein verweigertes oder widerrufenes Konto wegen Verifizierungsproblemen bedeutet nicht automatisch, dass Sie Ihr Guthaben verlieren. Auszahlungen aus bereits eingezahlten Mitteln setzen aber voraus, dass wir Ihre Identität bestätigen können, und das ist ohne Dokumente nicht möglich. Fälschlich eingereichte Unterlagen, Dokumente Dritter oder widersprüchliche Angaben werten wir als schwerwiegenden Verstoß, der zur Kontoschließung und gegebenenfalls zur Meldung führt.

• Nach Ablauf der Frist: keine weiteren Einzahlungen möglich
• Vor erster Auszahlung: Auszahlung verbleibt gesperrt bis zur Freigabe
• Bei verdächtigen Vorgängen: vorübergehende Kontosperrung bis zur Klärung
• Bei gefälschten Dokumenten: sofortige Kontoschließung und Meldung an die Behörde

Aufbewahrung Ihrer Dokumente

Verifizierungsunterlagen und Transaktionsaufzeichnungen bewahren wir gesetzlich mindestens fünf Jahre auf, gerechnet ab Ende der Geschäftsbeziehung. Bei laufenden Ermittlungen oder offenen behördlichen Anfragen verlängert sich dieser Zeitraum, bis der Vorgang abgeschlossen ist. Sie können die Löschung Ihrer Daten deshalb nicht für diesen Zeitraum verlangen.

Der Grund dafür ist einleuchtend: Diese Aufzeichnungen sind genau das Material, mit dem wir im Fall eines Verstoßes nachvollziehen können, was wann passiert ist. Sie schützen ehrliche Spieler genauso wie den Betrieb selbst. Nach Ablauf der Frist löschen wir die Dokumente automatisch und endgültig, sofern keine gesetzliche Pflicht zur weiteren Speicherung besteht. Fragen zum Datenschutz und zu Ihren Rechten beantwortet unser Support rund um die Uhr per Live-Chat oder unter [email protected].

Häufige Fragen

Warum muss ich mich verifizieren, bevor ich auszahlen kann?

Unsere Lizenz der Malta Gaming Authority schreibt vor, dass Auszahlungen ausschließlich an verifizierte Personen erfolgen dürfen. Ohne bestätigte Identität ist eine Auszahlung rechtlich nicht zulässig, auch wenn Ihr Konto bereits Guthaben enthält.

Wie lange dauert die Prüfung meiner Dokumente?

In der Regel 0 bis 24 Stunden nach dem vollständigen Hochladen. Fehlen Unterlagen oder sind Teile unleserlich, meldet sich unser Compliance-Team mit einer konkreten Nachbesserungsanleitung per E-Mail.

Kann ich auf eine andere Methode auszahlen, als ich eingezahlt habe?

Nein. Auszahlungen erfolgen auf dieselbe Methode wie die Einzahlung, auf denselben Kartennamen oder dieselbe Wallet. Das gilt als ungültig versuchte Umgehung, wenn Drittkonten angegeben werden.

Was passiert mit meinen Dokumenten nach der Verifizierung?

Wir speichern sie verschlüsselt mindestens fünf Jahre, da uns das zur Einhaltung der Anti-Geldwäscherei-Vorschriften verpflichtet. Danach löschen wir sie automatisch, sofern keine behördliche Anfrage besteht.

Muss ich die Herkunft meiner Einzahlungen immer nachweisen?

Nur in bestimmten Fällen, etwa bei sehr hohen Beträgen, auffälligen Mustern oder wenn einzelne Transaktionen 1.000 EUR bzw. kumulierte Einzahlungen 2.000 EUR übersteigen. Im regulären Spielbetrieb ist kein separater Mittelherkunftsnachweis nötig.